Defensa legal de la tercera edad es un servicio del despacho Caruncho, Tomé y Judel dirigido a ayudar a las personas mayores en todo aquello relacionado con sus preocupaciones, problemas e inquietudes legales, mediante un asesoramiento jurídico y fiscal.

Este servicio lo hemos dividido en varios secciones para facilitar su comprensión y localización:

Derecho de sucesiones

Herencias y testamentos personas mayores

Herencias y testamentos para personas mayores

Asesoramiento en la redacción de testamentos

El testamento es un documento que permite a una persona decidir sobre el destino de sus bienes, una vez que se produzca su fallecimiento. Pero aunque lo habitual es que el testamento se dirija a distribuir el patrimonio de la persona para después de su muerte, debemos saber que en el testamento también se puede decidir sobre otros extremos. Por ejemplo, si tenemos un hijo incapacitado, en el testamento podemos reflejar quién es la persona que deseamos que ostente el cargo de tutor de nuestro hijo discapacitado, una vez que se produzca nuestro fallecimiento.

Por la importancia que tienen los testamentos, asesoramos a nuestros clientes en la redacción de los mismos, lo cual es fundamental para conseguir que su voluntad quede fielmente reflejada, así como para evitar futuros problemas a los herederos.

Planificación fiscal de herencias

Los herederos que reciben una herencia, se ven obligados a pagar el impuesto de sucesiones, el cual varía en función de cada Comunidad Autónoma, y lógicamente, hay comunidades con un régimen fiscal más beneficioso que otras.

Por ello, desde el despacho ofrecemos servicios de planificación fiscal de sucesiones y herencias, para lo cual atendemos al lugar en el que se va a liquidar el impuesto, así como los bienes que se desean transmitir, todo ello con el objetivo de que nuestros herederos soporten el menor impacto fiscal posible en el impuesto sobre sucesiones, dentro del marco normativo establecido

Formalización de pactos sucesorios

En España, algunas Comunidades Autónomas tienen una regulación propia en materia de derecho de sucesiones, como es el caso de Cataluña, País Vasco, Galicia o Islas Baleares, por ejemplo.

En Caruncho, Tomé y Judel ofrecemos asesoramiento para la formalización de pactos sucesorios propios de una Comunidad Autónoma. Así, por ejemplo, en Galicia nos encontramos, entre otros, con los pactos de mejora y apartación.

El pacto de mejora es un pacto sucesorio que permite transmitir a los descendientes (hijos y nietos) la herencia en vida, con el gran beneficio de que cada heredero puede recibir hasta 400.000 euros, sin pagar nada por ello en el impuesto de sucesiones

Por otro lado, la apartación es un pacto sucesorio que permite apartar a un heredero de la futura herencia, mediante la entrega en vida de un bien o bienes concretos

Realización de testamento vital. Muerte digna

Te ayudamos a la confección de tu testamento vital, también conocido como documento de voluntades anticipadas o documento de instrucciones previas, que tiene como finalidad reflejar qué tratamientos médicos desearía seguir y cuáles no, en el supuesto de padecer una enfermedad que no le permita tomar esa decisión.

Al tiempo, en este documento la persona que lo otorga puede reflejar su voluntad sobre la donación de órganos, así como el deseo de ser incinerados o enterrados, una vez que se produzca el fallecimiento.

Aumento de los recursos financieros en la tercera edad

Hipoteca Inversa y Beneficios fiscales en IRPF

Aumento de los recursos financieros en la tercera edad

Hipoteca inversa

Te asesoramos en la formalización de la llamada “hipoteca inversa”, que es un producto bancario dirigido a personas mayores de 65 años con una vivienda en propiedad, que permite obtener unos ingresos adicionales, a la vez que permite seguir disfrutando de la posesión de la vivienda.

Con la hipoteca inversa, el que la formaliza puede obtener una renta mensual vitalicia o temporal, o bien obtener una suma de dinero en un cobro único, cantidades que variarán en función del valor de la vivienda y de la edad del solicitante. Así, a mayor edad del solicitante, mayor será la cantidad a percibir. Del mismo modo, cuanto más valor tenga la vivienda que se hipoteca, mayor será la suma de dinero que podremos recibir.

Además, las cantidades percibidas por la hipoteca inversa, están exentas de tributación en el IRPF.

En todo caso, la propiedad de la vivienda no se pierde, de modo que una vez que se produce el fallecimiento de la persona, los herederos reciben la vivienda junto con la deuda, pudiendo elegir entre asumir la deuda y quedarse con el inmueble, o bien vender la propia casa para el pago del crédito.

Beneficios fiscales en IRPF en caso de venta de patrimonio

La venta de un bien produce una ganancia patrimonial para el vendedor, y en consecuencia, esa ganancia tributa en IRPF.

Sin embargo, si una persona mayor de 65 años vende su vivienda habitual, la ganancia patrimonial generada por la venta, estará exenta de tributación en el IRPF.

Por otro lado, si la persona mayor de 65 años vende su vivienda no habitual, o cualquier otro tipo de activo, debemos tener presente que la ganancia patrimonial obtenida por la venta estará exenta de tributación en el IRPF, si el importe de la venta se reinvierte en la constitución de una renta vitalicia asegurada, con un límite máximo de 240.000 €.

Los requisitos exigidos para gozar de esta última exención son los siguientes:

  • La renta vitalicia tiene que constituirse en un plazo máximo de seis meses desde la venta.
  • El contrato de renta vitalicia deberá constituirse entre el contribuyente que tendrá la condición de beneficiario y una entidad aseguradora.
  • En el momento de la constitución de la renta vitalicia deberá comunicar a la entidad aseguradora que la renta vitalicia que se constituye procede de la reinversión del importe obtenido por la venta de su patrimonio, a efectos de aplicar la exención en el IRPF.
  • La renta vitalicia deberá tener una periodicidad inferior o igual al año, deberá comenzar a percibirse en el plazo de un año desde su constitución y el importe anual de las rentas no podrá decrecer en más de un cinco por ciento respecto al año anterior.

Por ello, desde el despacho ofrecemos asesoramiento fiscal a los mayores de 65 años que vayan a vender algún bien de su patrimonio, con el objetivo de conseguir para ellos el menor impacto fiscal posible.

Incapacitaciones y minusvalías

Abogados Incapacitaciones y minusvalias

Incapacitaciones y minusvalías

Solicitud de incapacitaciones

Con la edad, es posible que una persona ya no se encuentre en plenas facultades para regir su persona y bienes, en cuyo caso, se debe solicitar su incapacitación, que necesariamente será declarada mediante sentencia judicial.

Cuando una persona es incapacitada, el Juez nombrará un tutor, que será el encargado de defender los intereses del incapaz, tanto personales, como patrimoniales, y como parte de sus obligaciones, deberá rendir cuentas anualmente ante el Juez de sus actuaciones.

En Caruncho, Tomé y Judel nos encargamos de la tramitación de procedimientos judiciales encaminados a obtener la incapacitación de una persona. Y del mismo modo, prestamos asesoramiento legal a los tutores, en lo relativo al cumplimiento de las obligaciones propias de su cargo.

Minusvalías y beneficios fiscales

Es habitual que personas mayores de 65 años presenten enfermedades, afecciones o patologías, que puedan dar lugar al reconocimiento de una minusvalía, de mayor o menor grado, lo que variará en función de la gravedad del padecimiento sufrido.

En todo caso, es interesante saber que las minusvalías conllevan beneficios fiscales, tanto en el IRPF, como en la declaración del impuesto de sucesiones.

Por ello, si estás afecto por una minusvalía, te asesoramos sobre el impacto fiscal que tiene o podría tener en el pago de tus impuestos.

Salud y derechos humanos

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Salud y derechos humanos en personas mayores

Asistencia legal en caso de negligencias médicas y maltratos en el cuidado

En la tercera edad, las enfermedades, los ingresos hospitalarios e intervenciones se hacen más frecuentes. Ofrecemos asistencia legal en caso de que se produzcan negligencias médicas

Igualmente, velamos por tus intereses y nos encargamos de tramitar el procedimiento judicial correspondiente, en el caso de que una persona mayor de 65 años se vea maltratada por sus cuidadores

Asesoramiento en seguros de vida y salud

Te ofrecemos todo el asesoramiento que necesites en relación con seguros de vida o salud, analizando las condiciones de tu póliza

Abogados para personas mayores

Equipo CTJ Abogados

En Caruncho, Tomé y Judel velamos por tus intereses, y te ofrecemos la asistencia legal necesaria, en lo que puedas necesitar:

  • Testamento
  • Planificación de Herencia
  • Planificación en el impuesto de sucesiones
  • Asesoramiento de Patrimonio
  • Asesoramiento Hipotecas Inversas
  • Incapacidades y Tutelas
  • Escrituras de autotutela
  • Medidas de protección ante la discapacidad (demencia, Alzheimer, Parkinson…)
  • Tutela ,curatela y guarda de hecho

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